Você deve ouvir falar muito do IPCA (inflação) e da taxa Selic (juros da economia), mas você sabe como elas se relacionam?.

Entenda, o Governo Federal procura sempre trazer a inflação (IPCA) do país para o centro da meta, já que tê-la muito alta ou muito baixa fora da faixa determinada por ele podem trazer consequências muito ruins para a nossa economia.

E qual é uma das ferramentas mais poderosas que o governo tem para controlar a inflação?.

Resposta: a taxa Selic ou popularmente como também é conhecida os “juros da economia”.

Alerta conceito importante:

A taxa Selic é o instrumento que o governo dispõe para controlar a inflação e preservar o poder de compra dos cidadãos.

Quando a inflação está acima da meta estabelecida, o governo aumenta a taxa Selic. Com isso ele espera que os bancos e pessoas físicas comprem títulos públicos e outros ativos de renda fixa, tirando assim dinheiro da circulação da economia. E quando há menos dinheiro circulando há uma diminuição da inflação.

Outro fenômeno que acontece quando se aumenta a Selic é que se torna mais custoso para as empresas pegarem empréstimos, pois a quitação deles se tornam mais caro. Com isso essas empresas crescem menos, desaquecendo um pouco a nossa economia e influenciando inclusive o desempenho da nossa Bolsa de Valores que tem essas empresas de capital aberto listadas.

Por isso as ações da Bolsa de Valores costumam ter um desempenho inversamente proporcional ao desempenho dos títulos públicos do Tesouro Direto e de outros ativos de renda fixa.

Quando a Selic está alta costuma-se haver uma retração na bolsa, atraindo investidores para os títulos públicos do Tesouro Direto e demais ativos de renda fixa e vice-versa.

Quando a Inflação passa a ser controlada ou “domada”, a Selic vai gradualmente  tendo a sua taxa diminuída a cada reunião do COPOM já que deixa de ter sentido mantê-la alta.

Com isso as empresas voltam a tomar dinheiro emprestado para investirem em seu crescimento aumentando seu valor de mercado e promovendo um valorização dessas empresas, fazendo com que os investidores migrem da renda fixa para investimentos em ações, gerando uma valorização do índice da nossa bolsa.

Lembrem-se que ninguém quer taxa de juros ou inflação altas no nosso país pois isso é prejudicial a nossa economia e a nós.

Mas caso isso ocorra, temos que saber tirar proveito dessa situação. É por isso que você aprende sobre diversos produtos financeiros da renda fixa, para investir tirando proveito da elevação dos juros e da inflação que influenciam na valorização desse tipo de ativo.